【金融机构投诉处理指引】银行卡非法买卖猖獗 420元带U盾加钱搭售身份证


发布时间:2020-11-24 04:02:04 阅读量:595 作者:鸿煊

7金融机构投诉处理指引. 色情网站和诈骗网站洗钱用。

他人银行卡可以作为产品买卖,而且交易火爆?昨日,广州网友“大鱼”向记者报料称,自己在一些社区论坛上看到有叫卖银行卡的帖子,这些发帖人声称,无需提供身份证件,可以代办任意一家银行的各种银行卡,并且还可以提供U盾和开通网银的服务,价格从230元到450元不等。南方日报记者对此进行了调查。

加钱搭售开卡人身份证

记者打开网友“大鱼”所说的某社区论坛发现,这是广州地区比较有影响的一个都市生活论坛。在论坛的帖子列表中,记者找到了一个叫卖银行卡的帖子。帖子内容很简单,仅有“卖银行卡”几个字并附有3张图片,图片上列出各种银行卡,附有QQ号码供买家联系(见右图)。

记者发现,该帖子目前已经被浏览过近百次,但回复只有4条。记者随后通过QQ号码联系到卖家,卖家热情地告诉记者,各大银行的各种银行卡都能办理,而且不需要买家提供真实的身份证。

“我们说的各种银行卡是指普通的借记卡,不包括信用卡,只需提供收货地址和购卡钱就可以了金融机构投诉处理指引。”卖家信誓旦旦地对记者说,“这些卡都保证百分之百能用。”

卖家还告诉记者,他出售的卡都是通过正规渠道在银行办理的,真实性方面没有任何问题。价格也是明码标示,“单卡200元,带U盾开通网银的要420元”,卖家表示,他的价格已经是相对比较便宜了,“别人带U盾的都卖到500元”。

那么,被售银行卡的卡主身份是谁呢?面对记者的疑问,卖家表示这个问题不能说得太细,“反正你知道这卡能用,也不会出任何问题就行了”。

在记者的反复追问下,卖家向记者松了口:“我们的卡有很多都是收上来的,也就是说我们不仅卖卡,还收卡。这些卡都是从农村地区高价收上来的,都附带有个人信息。”

记者表示,用别人的身份信息办的卡如何使用。卖家称:“一般购买银行卡主要是为了隐藏自己的身份信息,如果要使用其他业务,再加多100元,可以将开卡人的身份证一起附送。”

当记者问到如何与之交易时,卖家当即回复:“为确保客户的利益,我们都采用支付宝交易,收到货修改完密码满意之后再付款,免除了客户的后顾之忧。”

记者根据卖家的提示,打开该网页后发现,该网店主营手机和零配件,其标示的价格与记者声称要买的银行卡价格相同。

卖家称,银行卡买卖肯定不能公开,所以只能采取“偷天换日”,“你拍下手机产品,就等于买到了银行卡,拿到卡之后先去改密码,确定能用后再付款”。

记者发现,有不少类似的网店都是采用这种“挂羊头卖狗肉”的办法,有的是以卖厨具为幌子,有的是卖食品,不过价钱都与其出售的银行卡价格相同。

卖家对记者说,这是逃避淘宝官方检查的“障眼法”。

卖家称研究过市场七个理由推荐买卡

卖家表示,记者并不是他的第一批客户,“我干这行不是一天两天了,出手的卡也不是一张两张”,他说自己做的是长久买卖,所以很重“信誉”。

卖家告诉记者现在银行卡买卖很热,“客户需求量很大,现在手里现卡不多”,还奉劝记者“欲购从速”。对此,记者表示疑问:“普通人直接去银行办理不就行了,哪有这么多需要通过特殊渠道办理的?”

而卖家笑称记者不了解现在的市场行情,“我们做生意的肯定要研究市场,看大家需要什么东西”,他还将自己总结的银行卡买卖火爆的七大理由发给记者:

1. 匿名送礼收礼类型,但是送现金既俗又担心被人发现,而送一张自己的银行卡又恐日后出现追查,买银行卡就解决了这样的难题;

2. 需要匿名收款类型,有些企业收款时要付款方将款打入不相关者的银行卡,这样可以逃税;

3. 设立私人小金库类型,中国的家庭财政权大多掌握于女人手中,想要自己藏点私房钱,又怕被老婆发现而让家庭感情出现破裂;针对这样的情况,也可以选择购买他人信息的银行卡服务;

4. 淘宝网店等网络平台炒信誉类型,有的网店用这些银行卡开设账户,互相买卖,炒作信用;

5. 想开多个淘宝网店的人,因为一个身份只可以开一个实名制网店,有的买家需要开多个实名制网店,因而会想到购买银行卡冒用他人身份开网店;

6. 申请广告联盟需要多个账户,所以也会需要购买银行卡;

据调查了解,这些所谓的“理由”并非危言耸听,现实生活中确有一些不法分子如卖家所言,通过购买利用银行卡来进行自己的非法勾当。(记者/闫昆仑 实习生/李永杰)

-银行提醒

强烈建议勿买银行卡

谨防被犯罪分子利用

记者随后致电建设银行客服,听完记者的描述之后,客服表示“强烈建议您不要购买此种银行卡”。她说,这种信息不明的信用卡多为作奸犯科的人用来进行违法犯罪的勾当,“如果您是一个良好的社会公民的话,请不要购买这种银行卡”。

如果开卡人拿着自己的身份证去银行将卡进行挂失,然后再进行补卡的话,购卡人可能会血本无归,根据规定,开卡人拥有银行卡的所有权。

记者随后又致电农业银行和工商银行,所得回复基本与建行一致,都建议消费者要拿自己的身份信息到银行柜台进行银行卡办理业务,谨防被犯罪分子利用。

-律师说法金融机构投诉处理指引

买卖双方均属违法

广东德比律师事务所的金豪律师说,买卖银行卡双方都属于违法行为,应给予坚决制止。“银行卡本身就不属于商品,不能拿来进行买卖;卖方的行为严重泄露开卡人的身份信息,给开卡人带来巨大的风险,而买方明知银行卡来路不明,还要进行购买也是违法行为。”

金豪表示,如果买卡人拿买来的卡进行违法犯罪行为的话,卖卡人很可能会形成共犯。“这种叫卖银行卡的行为可能会间接助长违法犯罪,警方应严厉打击这种非法买卖银行卡的行为。”

金豪建议广大消费者,不要轻信这种卖银行卡的广告,更不要为了眼前小利,抱有侥幸心理卖出自己的个人信息,否则会给自己的生活带来巨大的风险。

银行卡 记者 身份证

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来自宜春的网友说:评论时间:2020-11-24
人一定要旅行,尤其是女孩子。一个女孩子见识很重要,你见的多了,自然就会心胸豁达,视野宽广,会影响到你对很多事情的看法。旅行让人见多识广,对女孩子来说更是如此,它会让自己更有信心,不会在物质世界里迷失方向。 回复
来自承德的网友说:评论时间:2020-11-24
人一定要旅行,尤其是女孩子。一个女孩子见识很重要,你见的多了,自然就会心胸豁达,视野宽广,会影响到你对很多事情的看法。旅行让人见多识广,对女孩子来说更是如此,它会让自己更有信心,不会在物质世界里迷失方向。 回复

  • 来自宝鸡的网友说:评论时间:2020-11-24
    一个人如果连自己都不珍惜,又怎会有人珍惜?许多时候,你觉得没人爱你,没人疼你,没有对你好,首先就得反思一下,你自己是否爱自己,是否疼自己,是否对自己好。自私确实不好,但完全的无私就是对自己的伤害。所以啊,爱人先爱己。你爱自己有多少,别人爱你才有多少。 回复

  • 来自莆田的网友说:评论时间:2020-11-24
    你不必逞强,不必说谎,懂你的人自然会知道你原本的模样。 回复

来自宁波的网友说:评论时间:2020-11-23
不管你曾经被伤害得有多深,总会有一个人的出现,让你原谅之前生活对你所有的刁难。 回复
来自介休的网友说:评论时间:2020-11-23
总在不经意的年生,回首彼岸,纵然发现光景绵长。 回复

  • 来自海宁的网友说:评论时间:2020-11-23
    享受生命中的小事情,因为有一天你回首往事,也许会发现它们其实是很重要的事情。 回复

  • 来自枣庄的网友说:评论时间:2020-11-23
    总在不经意的年生,回首彼岸,纵然发现光景绵长。 回复

  • 来自牡丹江的网友说:评论时间:2020-11-22
    让我花掉一整幅青春, 用来寻你。 回复

  • 来自三亚的网友说:评论时间:2020-11-22
    一句对不起,让我们的爱败给了时间,败给了距离。或许时间和距离都是借口吧,不爱了才是真正的理由。可是你为什么不和我说实话,为什么还要给我那么多好听的理由?其实,只要你一句不爱了,我就会放手,我会给你自由,让你去追你的幸福。只是,不要骗我,我要的不是你假装还爱我。 回复

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